Jak uzyskać wypłatę środków po zmarłym członku OFE?

Jak uzyskać wypłatę środków po zmarłym członku OFE?

Śmierć bliskiej osoby jest dla każdego ciężką chwilą. Nie w głowie nam wtedy sprawy papierkowe czy finansowe, nasza żałoba musi potrwać. Kiedy jako spadkobiercy będziemy już w stanie przysiąść nad wszelkimi dokumentami zmarłego i zamykaniem jego spraw, nie zapomnijmy sprawdzić, czy był on klientem jakiejś instytucji finansowej, zwłaszcza otwartego funduszu emerytalnego (OFE).

Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach emerytalnych

Warto sprawdzić czy bliski zmarły należał do otwartego funduszu emerytalnego. Powszechnie wiadomo bowiem, że w związku z wprowadzeniem w 1998 r. dwufilarowego systemu emerytalnego (ZUS i OFE), który był obowiązkowy do 2014 roku, w otwartych funduszach emerytalnych oszczędza znaczna część pracujących Polaków, a średnio każdy z nich posiada na swoim rachunku w OFE około 36,6 tys. zł. Jeśli zmarły np.: małżonek lub rodzic był klientem otwartego funduszu emerytalnego, jego pieniądze podlegają dziedziczeniu.

Kto może się ubiegać o wypłatę środków?

Osoby, które mogą ubiegać się o wypłatę środków po zmarłym członku OFE to przede wszystkim małżonkowie (również byli), osoby uprawnione wskazane przez zmarłego, spadkobiercy – w przypadku braku wskazania osób uprawnionych. W przypadku gdy śmierć członka funduszu nastąpiła przed 17 lutego 2001 r. a nie wskazał on osób uprawionych, to z uwagi na poprzednie brzmienie przepisów dotyczących OFE, krąg osób dziedziczących po zmarłym jest ograniczony tylko do członków najbliższej rodziny, tj. małżonka i dzieci, a w przypadku ich braku rodziców i wnuków zmarłego.

Jakie dokumenty należy dostarczyć?

Najważniejszą i pierwszoplanową sprawą jest zgłoszenie śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego. Należy przesłać do OFE, w którym zmarły miał rachunek, pisemną informację o tym fakcie wraz ze skróconym aktem zgonu. Informacja ta może zostać przesłana tradycyjną pocztą, e-mailem lub faksem. W dalszym postępowaniu konieczne będą już dodatkowe dokumenty. I tak w przypadku małżonka zmarłego członka OFE potrzebny będzie również odpis skrócony aktu małżeństwa, potwierdzona kopia dokumentu tożsamości (dowód lub paszport), oświadczenie w sprawie stosunków majątkowych istniejących pomiędzy małżonkami, oraz dyspozycja wypłaty transferowej.

Były małżonek zmarłego członka OFE (rozwiedziony), przynieść winien dokument znoszący ustawową wspólność majątkową pomiędzy małżonkami oraz dokument stanowiący o podziale środków zgromadzonych przez zmarłego na rachunku w OFE. Natomiast dzieci zmarłego członka OFE zobowiązane są dostarczyć odpis skrócony aktu urodzenia.

W tym miejscu warto też zapoznać się z dokumentami wymaganymi przez poszczególne instytucje. Przykładowo dla PKO PTE można je znaleźć pod adresem: http://www.pkopte.pl/ofe/wyplata_srodkow_z_ofe_po_zmarlym_czlonku/ .

Previous Jak inwestować w nieruchomości komercyjne?
Next Telefonia internetowa dostosowana do potrzeb użytkowników

Może to Ci się spodoba

Finanse osobiste 0 Comments

Ponad 80 proc. seniorów nie wykupuje recept ze względu na brak pieniędzy. Rozszerzenie grupy uprawnionych do bezpłatnych leków jest koniecznością

– Obecna sytuacja ekonomiczna w Polsce bardzo źle wpływa na osoby starsze, które nie wykupują leków ze względu na ich wysokie ceny – mówi Elżbieta Piotrowska-Rutkowska, prezeska Naczelnej Rady Aptekarskiej. Z badania przeprowadzonego przez Koalicję „Na

Finanse osobiste 0 Comments

Prosty sposób na dodatkową gotówkę? Sprawdźmy to!

Designerska sofa, udany urlop z gwarancją wspaniałej pogody, nowy komputer – prawdopodobnie każdy z nas bez problemu wydałby dodatkową gotówkę. Pozostaje jednak odwieczny problem – skąd ją wziąć? Najczęściej wybieramy

Ubezpieczenia 0 Comments

Ile będzie kosztowało OC dla tzw. „anglików”?

Towarzystwa Ubezpieczeniowe nadal nie wiedzą ile będzie kosztowało OC dla rejestrowanych od stycznia samochodów z Wielkiej Brytanii i Irlandii. – Od stycznia 2015 roku w Polsce będzie możliwa rejestracja samochodów

Finanse osobiste 0 Comments

Tylko 6 proc. magazynów w Polsce jest dostępne

W 2015 roku wynajęto ponad 2,2 mln mkw. magazynów. Rekordowo wysoki popyt sprawił, że wskaźnik niewynajętej powierzchni spadł w ciągu roku z 10 proc. do nieco ponad 6 proc. Jednocześnie w szybkim tempie

Ubezpieczenia 0 Comments

W jakim celu wykupuje się ubezpieczenie autocasco?

Praktycznie każdy właściciel samochodu zobowiązany jest do wykupienia ubezpieczenia AC, aby chronić auto przed kradzieżą, dewastacją lub uszkodzeniem. Należy jednak wiedzieć, że firma ubezpieczeniowa nie zawsze pokryje koszty wypadku lub

Emerytury 0 Comments

Kto może ubiegać się odprawę emerytalną?

Każdy podwładny zatrudniony na podstawie umowy o pracę powinien uzyskać odprawę emerytalną. Jest ona przydzielana wraz z ostatnim przelewem płacowym, a suma uzależniona jest od typu zajmowanego stanowiska i stażu

0 Comments

Brak komentarzy!

You can be first to comment this post!

Zostaw odpowiedź