Jak uzyskać wypłatę środków po zmarłym członku OFE?

Śmierć bliskiej osoby jest dla każdego ciężką chwilą. Nie w głowie nam wtedy sprawy papierkowe czy finansowe, nasza żałoba musi potrwać. Kiedy jako spadkobiercy będziemy już w stanie przysiąść nad wszelkimi dokumentami zmarłego i zamykaniem jego spraw, nie zapomnijmy sprawdzić, czy był on klientem jakiejś instytucji finansowej, zwłaszcza otwartego funduszu emerytalnego (OFE).

Dziedziczenie pieniędzy zgromadzonych w funduszach emerytalnych

Warto sprawdzić czy bliski zmarły należał do otwartego funduszu emerytalnego. Powszechnie wiadomo bowiem, że w związku z wprowadzeniem w 1998 r. dwufilarowego systemu emerytalnego (ZUS i OFE), który był obowiązkowy do 2014 roku, w otwartych funduszach emerytalnych oszczędza znaczna część pracujących Polaków, a średnio każdy z nich posiada na swoim rachunku w OFE około 36,6 tys. zł. Jeśli zmarły np.: małżonek lub rodzic był klientem otwartego funduszu emerytalnego, jego pieniądze podlegają dziedziczeniu.

Kto może się ubiegać o wypłatę środków?

Osoby, które mogą ubiegać się o wypłatę środków po zmarłym członku OFE to przede wszystkim małżonkowie (również byli), osoby uprawnione wskazane przez zmarłego, spadkobiercy – w przypadku braku wskazania osób uprawnionych. W przypadku gdy śmierć członka funduszu nastąpiła przed 17 lutego 2001 r. a nie wskazał on osób uprawionych, to z uwagi na poprzednie brzmienie przepisów dotyczących OFE, krąg osób dziedziczących po zmarłym jest ograniczony tylko do członków najbliższej rodziny, tj. małżonka i dzieci, a w przypadku ich braku rodziców i wnuków zmarłego.

Jakie dokumenty należy dostarczyć?

Najważniejszą i pierwszoplanową sprawą jest zgłoszenie śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego. Należy przesłać do OFE, w którym zmarły miał rachunek, pisemną informację o tym fakcie wraz ze skróconym aktem zgonu. Informacja ta może zostać przesłana tradycyjną pocztą, e-mailem lub faksem. W dalszym postępowaniu konieczne będą już dodatkowe dokumenty. I tak w przypadku małżonka zmarłego członka OFE potrzebny będzie również odpis skrócony aktu małżeństwa, potwierdzona kopia dokumentu tożsamości (dowód lub paszport), oświadczenie w sprawie stosunków majątkowych istniejących pomiędzy małżonkami, oraz dyspozycja wypłaty transferowej.

Były małżonek zmarłego członka OFE (rozwiedziony), przynieść winien dokument znoszący ustawową wspólność majątkową pomiędzy małżonkami oraz dokument stanowiący o podziale środków zgromadzonych przez zmarłego na rachunku w OFE. Natomiast dzieci zmarłego członka OFE zobowiązane są dostarczyć odpis skrócony aktu urodzenia.

W tym miejscu warto też zapoznać się z dokumentami wymaganymi przez poszczególne instytucje. Przykładowo dla PKO PTE można je znaleźć pod adresem: http://www.pkopte.pl/ofe/wyplata_srodkow_z_ofe_po_zmarlym_czlonku/ .